[14] 소액이라도 반드시 돈을 넣어두어야 하는 상황, 하지만 어디에 투자해야 하지?

 

이제는 소액이라도 반드시 돈을 넣어두어야 하는 상황, 하지만 어디에 투자해야 하지?

투알못 어떻게 하지?

 

 

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• AI 및 로봇 관련 테마: 향후 20~30년간 혁신을 주도할 분야.
• 금: 희소성과 중앙은행 매입으로 가치 유지 매력이 있음.
• 미국 주식 ETF: 전문가가 분산 투자하는 상품으로, 직접 관리 어려울 때 적합.
• 장기 주식 투자: 믿음감 있는 회사에 10~20개 분산 투자하여 10년 이상 기다리면 부동산보다 높은 수익률 기대.

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• 자산 배분의 핵심 요소: 중장기적으로 자산 배분에 있어서 가장 중요한 요소는 다음과 같다.
  1. 안정적인 것과 위험한 것으로 나누는 것.
  2. 국내와 국외로 나누는 것.
  3. 실물과 디지털로 나누는 것이 무엇보다 중요하다

모니터링 습관의 중요성: 전 세계적으로 자산 쏠림 현상이 심해지므로, 어디로 쏠리고 있는지 스스로 매일 모니터하는 습관을 갖는 것이 중요하다.

 

모니터링을 위한 투자: 시장을 매일 모니터하려면 어쩔 수 없이 돈을 넣어두어야 한다.

돈을 넣어두어야 공부도 하고, 쳐다보게 되고, 고민도 하게 되므로, 반드시 소액이라도 다양한 형태로 자원 배분을 해보자

 

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분산 투자의 어려움: 공부를 많이 하지 않은 경우 분산 투자도 제대로 하기 어렵다

• ETF 활용 권장: 전문가들이 밸런스를 맞춰 투자하는 상품을 활용하는 것이 바람직하다.
  1. 미국 주식 ETF나 AI 관련 ETF 등 미래 선도적인 테마에 투자하는 상품을 구색 맞춰 놓는 것이 좋다.
  2. 이는 내가 직접 신경 쓰지 않더라도 전문가가 분산 투자를 대신 해주는 것이기 때문이다.
  3. ETF 추천 대상: 직접적으로 관리할 재량이 없는 사람들에게 ETF를 강력히 추천한다.

 

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AI와 로봇 테마의 장기적 전망

 

AI와 로봇의 중요성: 앞으로 AI와 로봇은 한 20~30년 동안 혁신을 리드할 분야

지속 기간: AI 테마는 과거 인터넷 테마나 스마트폰 테마처럼 한 10년 이상 지속될 테마로 생각해야 한다

주목받는 다른 테마와의 관계: 신재생 에너지, 배터리, 원전, 전력 인프라 등 요즘 주목받는 테마들은 결국 AI를 구현하기 위한 환경을 구축하기 위한 것

 

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금(Gold)의 투자 매력

 

금의 희소성 유지 - 가치 저장 수단으로서의 금은 소장을 위해 유통시장에서 사라진다. 계속 희소해진

1. 메커니즘: 금은 새로 채광되지만, 캐낸 금의 50% 이상은 귀금속(반지, 귀걸이 등)으로 소비되어 유통 시장에서 사라져 버린다.
   1. 누군가에게 의미 있는 물건(액세서리)으로 들어간 금은 급전이 필요하다고 해서 바로 팔리지 않기 때문에 유통 시장에서 빠져 저장된다.
   2. 따라서 금은 원래 희소한 물건이지만, 캐낸 금이 자꾸 어딘가 빠져나가면서 희소성이 사라지지 않고 유지된다.

1. 중앙은행의 금 매입 목적: 최근 금을 가장 많이 사는 주체는 각국 중앙은행이다.
   1. 이는 달러 가치에 대한 우려와 새로운 화폐 가치에 대한 대응력을 위해서이다

1. 금의 투자 매력: 희소성이라는 측면에서 금은 여전히 투자 매력이 있다.

1. 최근 조정 가능성: 최근 너무 급격히 올랐기 때문에 조정은 한두 차례 있을 수 있다

 

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달러 가치 전망 및 주식 투자의 장기적 우위

 

달러 가치 전망과 미국 국채 영향

1. 달러 가치 판단 기준: 달러 가치에 대해서는 스테이블 코인과 미국채 시장의 흐름을 바탕으로 생각해 볼 필요가 있다.

1. 미국 국채 발행 전망: 미국은 2040년까지 국채를 더 많이 발행할 것으로 예상된다.
   1. 이로 인해 국채 가격은 떨어지고 국채 금리는 올라갈 가능성이 있다.

1. 시중 금리와 화폐 가치 방어: “미국 국채 금리가 오르면, 전 세계 금리가 높게 유지될 수 있는 근원적 요인이 된다  -> 전 세계 금리는 미국 국채 금리를 무시할 수 없다.
   미국 금리가 올라가면, 세계도 따라 올리거나 유지해야 한다.
   그래서 글로벌 금리는 쉽게 떨어지지 않게 된다.  
   1. 시중 금리가 올라 유지된다는 것은 화폐 가치가 완벽하게 폭락하는 것은 아니며, 어느 선 이하로는 떨어지기 어렵도록 방어해 주는 수단이 된다.

1. 달러 가치 결론: 달러가 점진적으로 약세로 바뀔 것은 분명해 보이나, 그 속도가 우려할 정도까지는 아닐 것으로 정리된다

 

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주식 투자의 장기적 성과와 마음가짐

 

1. 주식과 부동산 수익률 비교: 주식은 부동산에 비해 항상 수익률이 더 좋다.

1. 단기 변동성: 단기적으로 1~6년을 기준으로 보면 주식은 폭락하거나 전 고점 대비 낮아진 적이 있으며, 이로 인해 사람들의 마음을 조급하게 만드는 변동성이 있다.

1. 장기적 우위: 하지만 장기 시계열로 봤을 때 부동산보다 주식이 훨씬 압도적인 수익 상승률을 보인다.

1. 주식 투자자의 마음가짐: 주식 투자자라면 다음과 같은 마음가짐이 가장 중요하다.
   1. 자식에게 물려줄 정도는 아니더라도, 내가 깜빡 잊고 10년 뒤에 되돌아볼 수 있을 정도의 믿음감 있는 회사에 투자해 놓고 기다려야 한다.
   2. 그런 회사 하나가 아니라 한 10개에서 20개를 투자해 놓는다면, 상당 부분이 웬만한 부동산보다도 더 올라 있을 것이다.

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투자의 원칙  절제된 탐욕 :

절제된 탐욕이란, 받았으면 나눌 수도 있고, 이번에는 손해를 볼 수도 있어야 하며, 풍족하지 않더라도 일정 부분을 떼어 같이 고생한 동료나 파트너와 나눌 수 있는 여지가 있어야 세상이 훈훈하게 함께 갈 수 있다